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海南银行股权变动“步履蹒跚” 股东增持被监管但未获批准的央企影响几何?

投资项目平台 2021-12-21 13:28

海南银行股权变更申请未获监管部门批准。12月15日,海南银保监局发布批复,因中铁投资有限公司(以下简称“中铁投资”)不符合要求,拒绝批准海南银行股权变更申请。中铁投资有限公司于去年6月收购上海华信国际集团在海南银行的股权,但被拒绝的股权于今年2月被海南银行第二大股东海马金融有限公司(以下简称海马金融)转让。近两年,海南银行股东权益变动频繁。除上述股权外,今年9月,海航股东退出,海南农垦投资控股集团有限公司(以下简称海垦控股集团)增持,成为海南银行第一大股东。借海南自贸港发展之机,海南银行去年也透露了上市愿景。目前的上市流程是怎样的?现在,股权变更“失足”会有什么影响?

央企股东增资被拒?

中铁投资增持计划被监管部门否决。12月15日,海南银保监局批复,已收到《海南银行股份有限公司关于中国铁投和海马财务股权变更问题的请示》。经审查,中铁投资公司不符合《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》第十二条的要求,决定不批准海南银行的股权变更申请。

12月16日,北京商报记者从海南银行获悉,由于中铁投资有限公司最近三个会计年度未能满足境内非金融机构作为中资商业银行法人主体保荐人持续盈利的监管要求,本次股权变更无法获批,后续股权变更进展消息将及时同步。

据了解,中国国铁集团直属全资企业中国铁路投资公司在中国国铁集团有限公司授权范围内承担国有资本运营和资产管理、铁路资产资源开发、金融保险服务等职能.受疫情影响,中铁投资公司2020年净利润由正转负,出现三年来首次亏损。2020年净利润为-18.84亿元,截至今年3月仍亏损1.14亿元。

去年6月,中铁投资有限公司因转让上海华信国际集团股权投资海南银行,持股比例为12%。当时,中铁投资有限公司并列该行第二大股东。被拒绝的股权由海马汽车控股子公司、海南银行第二大股东海马金融于今年2月转让。

今年2月,海马汽车发布公告称,为进一步聚焦汽车主业,优化资源配置,海马金融拟将其持有的海南银行7%股权以3.297亿元的转让价格出售给中铁投资公司。转让完成后,海马金融在该行的持股比例将降至5%,中铁投资将增至19%。根据海南银行现有股权情况,若股权交易完成,中铁投资将成为海南银行第一大股东。

然而,股权转让被推迟了。今年9月,海马汽车在回答投资者提问时也提到:“海南银行的股权转让尚未交付,需要政府相关监管部门批准后才能实施。”

对于中铁投资的增加,今年8月东方金诚发布的信用评级报告中也提到,随着中铁投资的进入,海南银行的治理水平和管理机制将进一步完善。预计未来,随着与中铁投资公司合作力度不断加大,海南自由贸易港建设进程逐步推进,该行各项业务有望保持快速发展。

股东权益频繁变动

在过去的两年里,股东们

值得一提的是,海垦控股集团与海南鹿回头旅游投资有限公司一致行动,实际控制人为海南省国有资产监督管理委员会。相当于海南省国资委间接持有海南银行36%股权。

在功能分析师廖看来,“HNA系”的退出和海南省国资委(SASAC)一家子公司的增资对该行有利,而的破产重组无法给予海南银行更多支持,给海南银行留下了历史包袱,需要时间解决。国有资产的进入对海南银行来说是一剂强心针,有很好的增强信心的效果。

中(港)金融衍生品投资研究院院长王红英也表示,“HNA系”的退出,实际上有利于海南银行结构的优化。此外,国资背景企业增持对海南银行公司治理结构和经营稳定性具有较为重要的支撑作用。

对于海南银行频繁的股权变动,廖进一步分析指出,前十大股东股权变动频繁,对银行来说意味着管理层可能不稳定,如果控股股东发生变动,业务发展将受到较大影响。但从海南银行的现状来看,当海南国资为实际控制人时,其他股东的变动对其经营影响有限,随着海南区域经济的繁荣,海南银行也迎来了最佳发展期。

打算吸引海外战争投资海外上市

事实上,海南银行成立时间并不长。海南银行官网显示,2015年9月正式开业,是海南唯一一家注册资本30亿元的省级法人商业银行。截至2020年末,海南银行总资产为730.85亿元。

营收方面,2018年至2020年,海南银行实现营收9.68亿元、9.46亿元、12.63亿元;实现净利润1.87亿元、2.14亿元和3.85亿元。

虽然成立时间不长,但海南银行已经透露了上市计划。2020年9月

月的海南银行发展五周年大会上,时任行长朱德镭表示,未来海南银行一方面将加快国际化发展速度,积极引进外资金融机构和外资企业股东壮大资本实力,提升国际化元素,力争3年时间实现境外资本市场上市。

今年6月25日,海南银行举行股东大会,已升任董事长的朱德镭再提上市计划,表示将积极把握海南自贸港发展机遇,加强与股东在业务创新、综合化发展等方面合作,希望在增资扩股、上市融资等工作中得到股东支持。

如今海南银行的上市筹备情况如何?海南银行相关负责人表示,上市是该行5年战略规划中的一部分,因为自身实力还需要不断的完善和扩大,目前暂时还未启动。

但海南银行的初步愿景仍是在境外资本市场上市,“自贸港本身具备开放属性、国际化程度会比较高,境外上市对于我行参与国际化竞争更有利。”上述相关负责人说道。

那么此次股权变更未监管核准对于海南银行会产生什么影响?廖鹤凯表示,此次股权变更不予核准对海南银行来说意味着既定多项发展规划可能延后,不予核准后,后期股权变更依然有恢复的可能,但按照目前的情况看,需要较长的时间才能达到监管要求。也就是说,短期内海南银行只能另谋出路,中国铁投的合作规划可以前置部分施行,人事安排、业务布局或将有所滞后。

海南银行相关负责人也透露,股权后续会根据发展的需要进一步调整,下一步会吸引具有国际背景的战略投资者加入。

谈及海南银行未来发展的机遇与挑战,廖鹤凯分析表示,海南银行在谋求上市的进程中最大的机遇就是区位大发展,海南作为我国大陆南端最大的经济特区、全球最大自贸港,迎来了百年难遇的发展契机,海南银行御风而行,前途可期。挑战就是目前地产业务包袱很重,需要增强资本实力,时间换空间逐步化解房地产业务问题。不过,这都是可以预见的困难,且都是可以随着发展一定可以解决的问题,海南银行更多的挑战还是来自自身,股东结构调整还需时日,业务发展蓝图还在路上,提升自身机构治理水平,加强风控体系建设,引入有全国甚至世界级视野的股东,打造海南银行立足海南辐射全国面向世界的发展构想,乘风而上,海南银行有望成为独具区域特点、有较大影响力的银行。

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