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监管沙盒大量创新应用在北京启动!这次是“证监会版” 让我们看看有什么特点

投资项目平台 2022-01-01 13:28

金融科技监管沙盒又有了很大的进步,这次主要用在资本市场。

12月30日,北京商报记者获悉,北京市正式启动资本市场金融科技创新试点,首批16个试点项目入围。申请人包括证券公司、基金管理、信用评级、科技企业、行业协会等实体,产业链涵盖客户服务、业务协助、合规技术、监管技术、信息技术基础设施等多个领域。

分析人士认为,北京资本市场监管沙盒的推出开启了证券科技合规监管新时代,也将为全国资本市场金融科技创新监管体系建设提供北京样本。

首批16个创新项目入框。

人民币首次向证券业扩张。

名单公布仅一个多月,首批资本市场金融科技创新试点项目在北京正式入箱。

12月30日,北京商报记者从北京市地方金融监管局获悉,2021年3月,中国证监会在北京率先启动资本市场金融科技创新试点工作。根据中国证监会有关工作要求,资本市场金融技术创新试点专项工作组(北京)(以下简称“北京工作组”)已完成首批试点项目的征集遴选、专家评审、专业评估、社会公示等工作,决定启动16个试点项目的试点,现予以公告。北京工作组将按照中国证监会的相关工作要求,继续对后续试点项目进行监督和退出。

北京商报记者注意到,从整个入驻项目来看,纳入试点的机构类型是多元化的,包括证券公司、基金管理公司和信用评级机构,以及银行机构、科技企业和行业协会;此外,在业务类型上,业务涉及证券前中后台全生态的深刻变革,包括客户服务、业务协助、合规技术、信息技术基础设施等领域;此外,在技术应用方面,也体现了“融合创新”的特点,既涉及大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术,也涉及安全多方计算、联邦学习、云原生、信创等复合交叉技术的应用。

正如苏宁金融研究院金融技术研究中心主任孙杨所说,“资本市场监管沙盒的第一批创新应用明显集中在资本市场的应用上。可见,证监会版监管沙盒更注重金融科技在机构间的应用,这与C端应用较多的央行版不同”。孙杨指出,这些场景从业务和科学的角度来看更加务实,有利于实现从产品建设、产品销售、产品服务、产品风险监控的全流程推进资本市场数字化。

从其他16个试点项目的内容来看,近三分之一与数字人民币或区块链技术有关。不难看出,数字人民币的进一步普及和大规模应用将是大势所趋。资深金融分析师王鹏博表示,“这是数字人民币首次应用于证券行业,有望在资本流通中发挥其安全性和可追溯性的特点”。

除了数字人民币,首批项目的亮点之一是入围了更多防控金融风险的项目。川财证券研究所所长陈力今天告诉北京商报记者,这样的项目

目前监管沙盒试点的亮点之一在于创新科技企业的参与度。从参与第一批落地项目的参建机构来看,监管也非常细致。除了少数独立申报的机构,大部分还是采用沙箱中的“伙伴关系”模式,涉及更多的跨境、跨部门合作。

根据试点范围,申报单位包括证监会市场核心机构、证券期货经营机构、证券期货服务机构、区域性股权市场经营机构、基金托管人等类型。值得一提的是,为帮助尚未找到辖区内试点机构联合申报的科技企业加强对证券期货市场的了解,北京还设立了科技企业试点辅导机制。

试点辅导不是试点申请的前提条件,在试点辅导期间证券期货业务活动不会实际运行。纳入试点辅导的试点项目仍由相关技术企业和试点机构共同申报。

在业内人士看来,试点辅导机制是在吸收采纳大量“北京经验”的基础上制定的,为科技企业自主申报试点开辟了绿色通道,极大增强了科技企业参与试点的包容性和吸引力,对我国监管沙盒机制的创新具有标志性意义。

“在深化创新驱动发展的背景下,如何平衡发展与安全的关系,是监管部门面临的重大挑战。”中国工商银行首席技术官陆指出,本次资本市场金融技术创新试点基于金融技术监管“适应性、包容性、有效性、审慎性”四大原则,探索金融技术创新的试错容错机制,既有利于保持各市场主体金融技术创新的积极性,也有利于形成与时俱进的金融技术创新监管工具,为资本市场金融技术创新提供有效的实施路径。

中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁今天也对北京商报记者表示,首批资本市场金融科技创新试点项目进入盒子,开启了证券科技合规监管新时代,不仅为企业的业务和科技合规提供了试错和容错机制, 也为监管部门治理能力和公共产品供给的提升创造了基础条件,搭建了市场和政府承担安全和发展双重目标的双向桥梁。

更为相关行业高质量、可持续发展注入了确定性。

机制有望常态化

或作为“通用”制度被广泛推行

在业内看来,资本市场金融科技创新试点首批项目正式入箱,不仅彰显了工作开展的“北京速度”,也意味着“证监会版”监管沙箱机制的快速成熟,后续,监管沙箱的机制理念或在更大范围被不同监管机构接受,未来或将定位于“通用”制度安排而被广泛推行。

正如车宁说道的,“监管沙箱的内容扩展未来还不仅限于业务领域如从支付、信贷到证券、基金等的丰富,也包括合规领域的增加,形成纵横交错的试点格局”。

北京前沿金融监管科技研究院研究员同样称,考虑到作为国内首个资本市场监管沙箱,北京市项目试点工作开展以稳妥推动、有序创新为先,未来将有望实现多样化。

一方面,北京可紧密结合本地产业特色,充分发挥“两个中心”的优势,进一步平衡申报产业,加强金融与科技业态融合。另一方面,建议增加中小型规模科技企业的申报占比,在确保技术成熟的前提下为其提供适宜的创新测试环境,加速技术在金融领域的应用推广,激发市场创新活力。

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