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外贸信托因贷款资金流入股市、房市等11项业务违规被罚1080万元

投资项目平台 2022-01-08 13:28

12月31日,北京银保监局公布了行政处罚信息公开表。外贸信托因11项重大违法违规行为被北京银保监局责令改正,并被给予行政处罚共计1080万元。处罚决定的日期是12月28日。

具体来看,这11起重大违法违规行为如下:监管部门批准增资前,违规者以负债形式接受“增资”并使用;未查明商业银行个人理财资金认购的次受益权;合格投资者数量已超过《资产管理新规》要求;员工集资他人资金购买信托计划,部分集资人员认购不足30万元。

以承诺弥补购买应收账款差额的形式,变相为房地产企业提供流动资金贷款;项目资金审核不到位,为资金不足的项目提供融资;贷款使用审查不到位,信托资金用于置换前期土地出让金缴纳的投资资金;房地产信托计划贷款使用管理不到位。贷款使用管理不到位,部分贷款资金流入股市、房市;个人贷款合同和利率管理不到位;不同集合资金信托计划之间的信托财产交叉交易由合作机构变相进行。

同时,北京银保监局对相关负责人赵钊予以警告,并罚款10万元;王小利被给予警告,罚款10万元;李周被给予警告,罚款5万元;李被给予警告,并罚款5万元。

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