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买入权益类基金5年收成如何?近94%赚钱,6只收益超300%

投资项目平台 2021-09-17 22:00

  2016年—2020年期间,权益基金平均收益率为67.79%。净值翻倍的产品达419只,其中6只的收益率更是超过300%

  标点财经研究员 黄凤清

  沃伦·巴菲特说,拥有一只股票,期待它明天早晨就上涨是十分愚蠢的;若你不打算持有某只股票达10年,则10分钟也不要持有。

  长期持有的理念,在公募基金投资中同样适用。Wind数据显示,今年前8个月,权益类基金中获得正收益的比例不到66%;而倘若将考量时间延长至5年(2016年—2020年),这一比例则提高至近94%。可以看到,长期持有基金,赚钱的概率要大得多。

  当然,追求高收益,是多数投资者的目标。在赚钱的基础上,如何实现更大收益?无疑,投研团队实力强劲、长期业绩出众的基金,更具投资价值。

  根据银河、海通、Wind等多方数据,标点财经研究院近日再次联袂《投资时报》,通过对中国基金业过去7年、5年、3年的海量数据(603138,股吧)展开统计研究,重磅推出《中国基金业马拉松大师榜·2021》及不同时间段分榜。基于为投资者客观梳理中长跑健将基金产品这一初衷,自2016年首次推出“中国基金业马拉松大师榜”以来,这已是标点财经研究院与《投资时报》第六年推出马拉松大师榜。

  研究结果显示,剔除2016年以后成立的基金后,在权益类基金组别中,1800只(不同份额分别计算,下同)能获取数据的权益类基金2016年—2020年期间收益率平均为67.79%。净值(指复权单位净值,下同)翻倍的产品多达419只,其中6只的收益率更是超过300%。与此同时,有56只产品的净值跌去一成以上,包括22只主动权益类基金、31只被动权益类基金以及3只权益类qdii基金。

  基金公司方面,将各公司旗下权益类基金过去5年收益率进行平均计算,剔除样本中产品不满3只的基金公司后(下同),有17家公司平均收益率不足50%,包括6家千亿以上规模的公司、10家管理规模在百亿至千亿之间的公司以及1家管理规模不足百亿的公司。

  权益类基金分类别5年平均收益率

  

  注:数据截至2020年末。

  数据来源:Wind

  主动权益类:48只基金负收益

  从2016年初的熔断,到2020年的结构性牛市,在过去5年间,A股市场可谓跌宕起伏。在此期间,上证指数涨跌间几乎回到原点,累计小幅下跌1.87%;深证成指、创业板指数则分别累计上涨14.26%、9.29%。

  能获取业绩数据的1375只主动权益类基金,5年期收益率平均为73.34%,约96.5%的产品获得了正收益。

  其中,有362只主动权益类基金的净值在过去5年实现了翻倍。景顺长城鼎益、易方达消费行业等3只基金的收益率超过300%。此外还有6只基金的收益率超过250%,由高至低依次为前海开源国家比较优势A、银华富裕主题、景顺长城新兴成长(260108)、工银瑞信文体产业A、华泰柏瑞激励动力C、中欧时代先锋A。

  易方达新收益A则以243.50%的收益率在主动权益类基金中位列第十。可以看到,在主动权益类5年期收益率前十基金中,易方达基金占据3席。

  有人欢喜有人愁。有48只主动权益类基金过去5年录得负收益,其中金鹰核心资源、金鹰技术领先A、民生加银精选、金元顺安价值增长、泰信蓝筹精选(290006)、天治低碳经济等22只基金的净值跌幅超过10%。

  被动权益类:31只产品净值跌超一成

  相较于主动权益类基金,密切追随市场走势的被动权益类基金5年期业绩实现正收益的概率要小一些。346只能获取业绩数据的被动权益类基金过去5年收益率平均为43.56%,其中285只产品录得正收益,占比为82.37%。

  不过,全市场表现最好的基金诞生于这个行列。得益于白酒股的火爆行情,招商中证白酒A以512.63%的5年期收益傲视群雄。鹏华中证酒A、国泰国证食品饮料5年期收益率也均超过300%,分别为380.68%、326.03%。

  此外,华夏上证主要消费ETF、汇添富中证主要消费ETF、天弘中证食品饮料A、主要消费ETF、天弘中证食品饮料C、汇添富中证主要消费ETF联接A的收益率也均在200%以上。

  有61只被动权益类基金5年期收益率为负。其中31只的净值跌去一成以上,包括中融国证钢铁、东海中证社会发展安全、中信保诚中证智能家居、中信保诚中证信息安全、国寿安保中证500ETF等。

  权益类QDII:平均收益率为77.14%

  79只能获取5年期业绩的权益类QDII基金平均收益率为77.14%,高于A股权益类基金。其中,76只权益类QDII基金收益率为正,占比为96.2%,与A股主动权益类基金相当。

  在榜单头部,有27只权益类QDII基金5年期收益率超过100%,不过未出现收益率超200%的产品。表现最出色的是国富大中华人民币,收益率为189.82%。其次是国泰纳斯达克100,收益率为176.02%。广发全球精选人民币、国泰纳斯达克100ETF、广发全球精选美元现汇的收益率也均在170%以上,依次为174.11%、173.81%、172.79%。

  排名前十的基金还包括华安纳斯达克100人民币、广发纳斯达克100指数A人民币(QDII)、华安纳斯达克100美元现钞、华安纳斯达克100美元现汇、广发纳斯达克100指数A美元(QDII),5年期收益率依次为167.51%、167.02%、166.16%、166.16%、165.72%。

  而在榜单尾部,有3只权益类QDII基金5年期收益率为负。

  基金公司:5公司平均收益超100%

  从公司层面来看,对各基金公司纳入统计的权益类基金5年期收益率进行平均,结果显示,有5家基金公司的平均收益率超过100%,而有17家基金公司的平均收益率则在50%以下。

  具体来看,在管理规模超千亿的基金管理机构中,排名前三的公司为泓德基金、东证资管、兴证全球基金,权益类基金5年期平均收益率依次为145.31%、112.81%、107.36%。

  其中,兴证全球基金旗下有10只权益类基金能获取5年期业绩数据,收益率全部超过50%。有半数产品的净值在过去5年翻倍,包括兴全商业模式优选、兴全合润、兴全趋势投资、兴全有机增长、兴全社会责任。这5只产品全部为主动权益类基金,展现了该公司不俗的主动投资能力。

  有6家千亿以上规模基金公司的权益类基金5年期平均收益率不到50%,包括中融基金、中信保诚基金等。

  管理规模在百亿到千亿之间的基金公司中,圆信永丰基金、汇丰晋信基金旗下权益类基金5年期平均收益率超过100%,分别为131.89%、103.82%。其中,汇丰晋信基金旗下有16只权益类基金纳入5年期统计,其中8只收益率高于100%,包括汇丰晋信智造先锋A、消费红利等。

  在该阵营的基金公司中,有10家公司旗下权益类基金5年期平均收益率低于50%,包括泰信基金、金元顺安基金、东吴基金、西部利得基金等。

  而管理规模不足百亿元的基金公司中,权益类基金5年期业绩整体表现最好的是长安基金,平均收益率为78.76%。整体表现最为逊色的是北信瑞丰基金,平均收益率为34.44%。

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