本文作者:投资项目平台

号外!当“甩手掌柜”投基金的机会来了!

投资项目平台 2021-09-18 14:00

  近日,易方达基金投顾服务已上线江海证券平台,客户登陆江海锦龙app在首页找到“基金投顾”,或联系江海证券各地营业部即可开启。据悉,客户委托基金投顾后,基金“选、投、调”都不需要再操心,基金投顾不仅会按照约定策略为客户提出基金投资建议,包括具体配置哪些基金、每只买多少、什么时候买、什么时候卖,同时还能直接代客户提交基金的申赎、转换等交易申请,并根据市场和基金产品变化帮客户适时调仓,是投基金的全新服务类型。

  我国公募基金行业发展20多年,得到了越来越多投资者的认可,管理规模已超20万亿,但是基金投资对投资者来说仍然不是一件容易的事情。

  从投资者的角度看,基金投资门槛虽低,但对个人投资者时间和专业度要求着实不低。目前公募基金产品数量已超8000只,这么多基金,光是简单浏览基金名称、了解基金经理履历、查看过往业绩,都要花不少时间,更不要说详细了解基金分类、分析持仓板块和投资风格,并根据市场情况、结合自己的风险承受能力从这么多基金中选出适合自己的。另外,个人投资者容易受市场情绪影响,出现追涨杀跌、短期交易等非理性投资行为,造成“投基”体验不佳;部分销售重规模轻服务,也在一定程度上助长了投资者投资行为短期化。

  如何解决这一问题?怎么才能让基金产品的收益实实在在的落到基民的口袋里、提高基民的获得感?

  基金投顾业务正是在这一背景下、为解决上述问题而推出的,被普遍认为是有望切实提升投资者获得感、解决行业难题的一剂良方。基金投顾业务通过让“专业的人做专业的事儿”,解决了个人投资者时间不够、专业性不足、“管不住手”等诸多问题。同时,投顾机构的收入与管理规模直接相关,不从产品的交易费用中分成,所以更加关注盈利客户占比和 “回头率”(即客户复投率)等指标,注重客户服务:除了调仓等账户管理服务,投顾机构也会为客户持续提供账户报告、投教活动等陪伴服务。另外,监管机构也对基金投顾组合策略的年换手率、单只基金在组合中的最高持仓比例等指标进行了约束。这一系列因素都推动着基金投顾做客户真正的“买方代理”。

  易方达基金投顾2019年10月首批获得基金投顾业务开展资格,专门建立了包含投资、研究、金融科技、市场、运营等在内的独立全链条业务团队,坚持以客户利益至上开展业务。目前易方达基金投顾已上线10个渠道,为不同类型客户提供一站式的基金投资顾问服务。截至2021年6月末,易方达基金投顾的客户留存率超过83%,充分体现了客户对易方达基金投顾服务的认可。

  江海证券成立于2003年,总部坐落于美丽的冰城哈尔滨,并在京津冀、长三角、珠三角建立了业务中心,是上市公司【哈投股份(600864)、股吧】(600864)的独资子公司,注册资本达到67.67亿元。江海证券是黑龙江省辖区内唯一一家国有控股券商,在全国各地拥有76家分支机构,近年来一直致力于经纪业务战略定位向财富管理转型。目前江海证券已经打造出成熟的基金销售与服务业态,培养出成熟的营销团队及投资顾问团队,积累出适合投顾业务深耕细作的客户群体,搭建出基金投顾服务的信息技术平台。此次江海证券与基金投顾试点机构开展合作,借助易方达基金投顾的力量,快速实现了对江海客户的服务升级。

  据悉,本次易方达基金投顾和江海证券的合作采取的是恒生基金投顾机构合作解决方案,这是该方案在证券行业的首次实践应用,充分体现了江海证券敢为人先的精神和重视投资者利益、推行基金投顾服务的决心。

  本次易方达基金投顾的六大核心策略都将在江海证券上线,包括货币优选、货币增强、稳健理财、平衡增长、进取投资、激进投资等,风险等级从低到高,力求满足不同投资目标、不同风险识别和承受能力客户的需求。

文章版权及转载声明

作者:投资项目平台
本文地址:http://www.123230.net/jijinxingyedongtai/2135.html