本文作者:投资项目平台

形式花样百出 基金投教成效究竟如何

投资项目平台 2021-10-31 13:27

  在居民理财潮起的大背景下,近年来监管层对于投资者教育工作尤为重视。北京商报记者注意到,近日,多个监管部门相继发文,要求持续加强投资者教育工作。与此同时,中基协也推动“一司一省一高校”投教系列活动。在监管部门的积极倡议下,多数大中型基金公司持续发力投教工作。但在部分机构表示投资者反响较好的同时,也有业内人士坦言,基金投教目前仍存在投资者听不懂、投教平台触及范围有限等难题。

  监管层持续倡导投教工作

  在居民资产转向资本市场的大潮下,部分监管部门也持续加强辖区内投资者教育工作。10月25日,深圳证监局发文表示,支持各投教基地在投教工作中做出特色、做出效果、做出经验,鼓励和推动更多辖区市场主体建好用好投教基地这一形式和平台。而仅仅一周前,广东证监局也召开了辖区投教基地座谈会,并要求持续加强辖区内投资者教育工作。

  值得一提的是,近期,中基协也发起“一司一省一高校”投资者教育系列活动。据了解,该活动旨在针对性地面向三四线城市中老年人群及高校青年投资人群,普及金融基础知识,传播正确的理财观念,推动金融理财教育纳入国民教育体系。

  对于监管部门积极推动基金投教工作的原因,前海开源基金首席经济学家杨德龙分析,在基金投资的过程中,确实有一些投资者投资基金的行为不太成熟,如频繁交易、追涨杀跌等,在这样的情况下,很多投资者容易出现亏损状态。因此,监管层也比较重视基金公司的投教工作,让投资者学习价值投资、长期投资的理念。

  事实上,监管大力推动投教服务背后,是近年来基民群体不断扩容的大趋势。据富国、景顺长城、交银施罗德3家公募基金近期共同发布的《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》数据显示,截至2020年底,投资年限在一年以内的新基民占比32.04%,今年一季度末则提升至41.96%。

  投教形式融合【线上线下(300959)、股吧】

  而在新基民数量大增的当下,如何推动投资者教育工作也成为重中之重。在监管部门的鼓励下,部分中大型基金公司正发力投教宣传,且形式多变。

  北京商报记者注意到,截至10月28日,已有包括易方达、广发、华夏、建信等多家基金公司响应号召参加该活动。

  其中,易方达基金的互联网投教基地于2020年6月上线运营,并推出以手册、漫画、视频、知识卡片、文章等形式为载体的投教内容。广发基金则在推动理财基础知识普及上,精心打造了《基金投资早知道》专题课程,并在多个城市举办了系列专题讲座。而华夏基金每月会定期举办线下投资理念分享会,同时顺应新媒体发展趋势,搭建线上投资者教育平台,通过直播、音频、文章等多种形式进一步向大众普及金融投资知识。

  也有业内人士坦言,由于疫情的影响,举办线下活动存在一定的风险。在此背景下,有越来越多的基金公司将投教活动转移线上,有部分基金公司甚至会在公共场景大面积投放投教内容。

  “随着互联网的普及和发展,线上的交互方式更为投资者所接受,机构还是要站在投资者的角度,提供有质量、容易懂的内容。同时,投资者的体验是衡量投教活动的依据,投教不是说教,要能真正帮助投资者成长。参与机构不忘初心,立足长期,才能真正赢得投资者的认可。”平安证券基金研究团队执行总经理贾志如是说。

  某大型公募市场部人士也直言,“其实做一次投教比较容易,难的是持续地陪伴,只有坚持长期陪伴才能看见效果。目前,我们投教频道订阅人数已经超过6万,真的是纯靠内容逐步积累起来的。最开始每期只有十几的播放量,现在一般都能有两三千,特别好的话题有时可以破万。有时我们的选题也是从投资者的留言中去找,反响普遍也更好”。

  多项痛点仍待解决

  那么,在公募基金投教业务推进得热火朝天的当下,投资者的反馈究竟如何?北京商报记者多方采访后了解到,部分机构成效显着,也获得了投资者的积极反馈。不过,负面的反馈同样存在,放眼未来,基金投教仍有众多痛点需要解决。

  例如,上述提及的公共场景大面积投放投教内容的情况就有投资者吐槽。北京商报记者查询公开信息发现,某大型公募基金在地铁站中投放关于定投更有利于普通投资者获取收益的相关内容,但有投资者在网络社区平台抱怨“最近他们家的产品表现一般”。同时也有部分投资者表示近期关注到基金公司广告投放过多,“广告多了,市场热了,就该撤了”。

  华南某公募基金内部人士认为,大多数情况下,品牌展示和投资者教育之间是很难完全区分开的。基金公司以广告的形式进行投教,更多的是公司品牌的展示。但该内部人士也提到,基金公司进行投教,更多的是要把它当作履行社会责任,而不是带着营销目的去做一件事。

  另有业内人士指出,基金投教之路并非一帆风顺,如何树立投资者的长期投资、价值投资理念也是一大难点。

  建信基金表示,现阶段投资者教育工作的难点主要在于,随着媒体环境、传播环境的不断变化,投资者对于基金理财等相关信息的接受方式、渠道正在发生巨大改变,信息碎片化、标题化等传播趋势使投资者在应对基金短期业绩和投资风险等方面还有较大提升空间,基金公司所倡导的长期、全面、科学的投资观念面临一定挑战。

  上述市场部人士则从覆盖范围的角度进行反映,“目前我们投教的平台和触达范围有限,基本都是在自有平台或者一些第三方的自运营平台举办相关活动”。

  放眼未来,北京某大型公募基金表示,未来拟向加大传播力度、引入流量思维、创新传播内容与形式等方面继续努力,同时也会以基金投顾等更“有温度”的服务模式与用户相伴成长。

  贾志认为,基金投教对银行零售端有理财产品替代需求的投资者有帮助,可以帮助投资者了解更多的理财工具。因此他建议,公募基金在练好投研“内功”的同时,应该主动参与投教活动,联合同业、合作渠道长期做好投教。

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