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天弘永丰稳健养老目标一年持有期FOF将于11月5日发行

投资项目平台 2021-11-04 13:27

  随着我国老龄化情况日益严重,养老体系面临双重压力,建立健全多支柱的养老体系迫在眉睫。2018年8月,首批养老FOF基金获准发行,意味着公募基金助力养老金第三支柱建设正式拉开帷幕。三年间,养老目标基金规模增长势头强劲。据Wind数据,截至今年6月30日,养老目标基金规模达889.47亿元,二季度规模增速21.77%,表明越来越多的投资者通过投资公募基金的方式储备自己的养老金。

养老保险,养老金

  为进一步满足投资者的养老投资需求,天弘基金将于11月5日起发行天弘永丰稳健养老目标一年持有期FOF(基金代码:013826)。基金合同显示,该基金将采用目标风险策略,通过控制各类资产的投资比例,将风险等级限制在稳健级,并力争在此风险等级约束下取得最大收益回报,实现养老资产的长期稳健增值。

  具体看,天弘永丰稳健养老以固收类资产中枢为80%,严格控制风险,努力降低波动率,优选中长期相对中债新综合财富(总值)指数具有较稳定超额收益的基金进行配置。另外,根据市场变动情况,天弘永丰稳健养老可配置10-25%比例的权益资产,从中长期来看,可提升组合的风险收益空间。可以认为,天弘永丰稳健养老目标一年持有期FOF是一款风格稳健的类固收+产品,将采用成熟稳健的资产配置策略,通过合理控制投资组合波动风险,追求基金资产长期稳健增值。

  同时,在结构方面,该基金分为享受资产配置alpha+行业alpha+底层基金alpha的FOF型结构,通过全市场基金优选,选择符合配置需求的优秀基金产品,博取底层基金的超额收益。而基于养老基金的属性,该基金引入社保基金的投资管理模式,对投资的收益性和风险/稳定性要求也变得更高。

  该基金封闭持有期为一年,业内人士表示,这能够更好的帮助持有人长期投资、有效避免投资者受到市场情绪影响而出现追涨杀跌的行为,同时也利于基金经理着眼中长期机遇,提高投资的胜率。

  由于FOF投资需要在权益资产和固收资产之间做大类资产配置,需要基金经理在这两方面具有较强的管理能力,因此天弘基金配备了专业的投资团队进行管理。据了解,天弘养老金投资部是由20多名具有较丰富投资及研究经验的人员组成的,他们擅长利用先进的资产配置理念以及成熟的资产配置框架,实现资产配置的超额收益。分管天弘养老金投资部的是天弘基金副总经理、首席经济学家熊军,他拥有较丰富的资产配置理论研究及实战经验。

  此外,天弘基金还有业内突出的、由大数据辅助的大类资产配置系统,用来度量宏观指标与资产价格的关系,具有逻辑清晰、可观测等优点,可以实现基金配置决策过程的系统化、数量化和专业化。

  有养老投资诉求、风险偏好稳健的投资者,可以关注即将发行的天弘永丰稳健养老目标一年持有期FOF(基金代码:013826)。

  风险提示:观点仅供参考,不构成投资意见。购买前请阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。市场有风险,投资需谨慎。过往业绩不代表未来表现。“养老”名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。

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