本文作者:投资项目平台

短债基金规模大增!中银恒嘉60天借势“起锚”

投资项目平台 2021-11-11 13:26

  在今年的“金九银十”季节,投资者翘首以盼的行情并未出现,期间权益市场震荡,市场风格保持分化。然而在此期间,短期纯债基金增量明显。

  A股延续震荡行情,短债基金异军突起

  A股市场三季度延续震荡行情,上证指数下跌0.64%,深证成指下跌5.62%。震荡市下,短债基金异军突起。(数据来源:Wind,时间区间2021/7/1-2021/9/30)

  短债基金的特点是兼得债券基金和货币基金二者之长,其预期收益和风险高于货币基金,同时又兼顾流动性,常被视为“货币基金增强版”。

货币基金

  天风证券报告显示,三季度中长期纯债基金的新发份额与二季度相比基本持平,短期纯债基金的新发份额则显着增长;从三季度收益率来看,短期纯债基金的收益率中位数为0.90%,高于货币基金的0.52%。

  同时报告还指出,截至三季度末,短债基金持有的券种总值约4085亿元,与二季度末相比增加22.34%。而在债券配置方面,短债基金三季度减少了对利率债、其他债券的配置比例,增加了对金融债、信用债、同业存单的配置。

  顺应市场东风,中银恒嘉扬帆起航

  东风既来,百花自开。随着短债基金越来越受到投资者的关注和青睐,中银基金顺势而为,推出短期纯债基金——中银恒嘉60天滚动持有短债A(013838)。

  中银恒嘉60天的募集期自2021年11月8日起至2021年11月23日止,其投资目标是在控制风险和保持资产流动性的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。

  从投资范围来看,该基金投资具有良好流动性的金融工具,包括债券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款和货币市场工具等。具体来看,投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其中投资于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。

  值得一提的是,中银恒嘉60天不投资股票资产,也不投资可交换债券、可转换债券及分离交易可转债上市后分离出来的债券。同时,原则上不主动投资信用评级AA级及以下的信用债,并将评级为AAA级的信用债占持仓信用债的比例保持在50%- 100%。

  从某种程度上来说,投资恰如驾船出海——风平浪静之时,一叶扁舟也可自在遨游;到风起浪涌之际,万吨巨轮更能抵御风浪。依托于中银基金强大的投研实力,中银恒嘉正昂然“起锚”,扬帆起航。

  风险提示:投资有风险,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损,在少数极端情况下可能损失全部本金。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。投资者投资基金前,应详细阅读基金的招募说明书、基金合同等法律文件,了解具体产品情况,并根据自身情况判断基金是否与其风险承受能力相匹配。文中观点不构成中银基金的投资建议或任何其他忠告,并可能随情况的变化而发生改变。

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