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基金业开年大事件!5家基金1家券商上线支付宝基金投顾,建议持2-5年,真能破解“基金赚基民不赚”?

投资项目平台 2022-01-06 13:27

  财联社(上海,记者 王小芊)对于基金投顾业务来说,多家基金公司走出了破局的一步。

  2022年1月4日,广发基金、中欧基金、南方基金、兴证全球基金、嘉实基金和财通证券6家机构旗下的专业投顾机构在支付宝平台上线了金选基金投顾组合策略,迎接新一年的行情。

财通证券

  广发超级金选

  此次广发基金推出的广发超级金选策略,权益类基金的仓位占比为90%-100%,固定收益类基金仓位占比0%-10%。支付宝数据显示,该组合为中风险、高收益型组合,目标年化收益率15%,建议持有2-5年。

  这一投顾组合由广发基金的资产配置团队上线。广发基金的资产配置团队总经理杨喆,正是人气组合“我要稳稳的幸福”的首任主理人。

  杨喆入行13年,在FOF、组合管理领域深耕多年。她从2008年开始涉猎资产配置和基金研究,2016年开始管理基金组合。在其担任主理人期间,“固收+”人气组合凭稳健的业绩、暖心的陪伴服务获得众多持有人的认可,规模突破百亿。

  广发基金表示,和FOF等专业“投基”产品 一样,基金投顾策略也是为解决基民的基金配置难题,解决“基金赚钱、基民不赚钱”的难题。

  中欧金选全明星

  中欧投顾策略团队负责人焦杨有着14年从业经验和6年投资管理经验,团队成员在固收+权益基金优选、资产配置、量化建模等方面都有丰富的实战经验。

  此次金选组合,中欧的目标年化也在15%左右,建议持有2-5年。中欧表示,将通过定量与定性相结合的方式,在“金选”基金池中优选基金管理人,结合大类资产配置模型进行风格与行业轮动,在承担市场波动的前提下,力争不同市场周期、行情都能获取超额回报。

  此次的权益投资仓位设定在100%。中欧财富搭建了70余人的投顾服务团队,通过前瞻布局+自动调仓,帮助投资者更好地紧跟市场。

  南方金选升级

  南方基金此次推出的投顾方案,邀请了南方基金FOF投资部负责人制定投资策略,构建投资组合,力求通过适当的战术进行资产配置,同时结合波动率控制等量化策略,在终端期限内控制产品回撤。

  目前,南方基金此款金选产品的权益基金占比为97%,目标年化收益15%,建议持有期限为2-5年。南方基金指出,产品适合能够承受一定波动,同时希望追求长期更高收益并且信任专家团队选基实力的客户。

  南方基金表示,此次推出的组合由南方基金的投顾团队进行管理,历史纪录显示,司南投顾盈利客户占比达89%。相较之下,普通基金组合管理人风格较多,需要用户再次筛选。

  兴证全球金选

  兴证全球基金也上线了开年巨献的金选好基。在全市场9000多只基金中,仅有2%的支付宝金选基金。兴证全球基金在此基础上挑出13只金选基金,组成有竞争力的基金组合,制定适配当下行情的配置方案,追求长期超越金股偏股基金的平均收益。

  兴证全球的这只金选好基目标年化收益为13%,建议持有2-5年。该组合的权益仓位中枢为95%,属于积极进取型。

  此前,针对投资者应该如何选择靠谱的投资顾问的问题,兴证全球基金认为,可以从三个方面来考量:投顾机构的综合实力、开展投顾业务的理念以及投顾工作人员的专业能力。

  首先,成立时间较长、管理规模较大的机构,往往有持续、稳定发展的平台与扎实的人员基础。同时,真正从客户利益出发,真诚服务客户的机构,更加值得信赖。另外,考察投顾团队的专业能力,不仅要了解“投”——负责策略设计、组合构建与调整的投研团队,也要了解“顾”——负责客户陪伴与服务、运营服务支持的顾问团队。

  嘉实金选增强

  嘉实基金此次发布的嘉实金选增强的权益类基金仓位不低于90%,其中,股票型目前持仓占比为15.43%,其他型占比84.57%,产品目标年化15%,建议持有2-5年。

  嘉实基金表示,基金投顾服务在国外是一种非常普遍的投资方式,在美国,有接近80%的基民选择投顾来进行基金投资,国内的基金投顾业务则起航于2019年。

  在嘉实基金看来,基金投顾能够解决投资者的选择困难症,均衡分散配置,动态调仓优化。嘉实基金具有21年的投研基因,秉承“研究驱动投资,思想创造价值”的理念,具有深厚的投研能力。

  财通金选价值

  财通证券此次也发布了一款金选产品,财通证券表示,将采取“核心+卫星”策略,构建均衡型组合,并根据市场变化进行动态跟踪管理,旨在在不同环境下都能穿越牛熊、行稳致远。

  财通证券此次上线的金选基金目标年化收益15%,建议持有期2-5年。持仓分布方面,股票型占比23.89%,固收型占比5.04%,其他型占比71.07%。财通证券拥有专业优秀的投研团队,采用自下而上和自上而下交互印证的投决系统,考核方式以客户利益为中心。

  此前,关于岁末年初,资产如何配置的问题,财通证券认为,宏观方面,货币政策正在及时加大逆周期调控力度,对稳定市场预期有重要作用,也将为1月份的市场营造出较为宽松的流动性环境。资产配置方面,展望2022年,在共同富裕的大政策下,明年消费两极化趋势或较今年有所缓解。

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