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放开大额申购 已有更多权益基金入列 基金经理加仓进行时 业内人士:打开时点耐人寻味

投资项目平台 2022-02-17 13:27

  基金首发难做,持营往往更有用武之地。近期已有一大批权益类基金宣布恢复申购,放开大额申购业务。当下时点,放开大额申购是否更有深意?

  2月14日,安信基金公告称,“为满足广大投资者的投资需求”,决定自2022年2月15日起恢复安信动态策略50万元以上的大额申购。同日,建信基金旗下权益类产品建信潜力新蓝筹股票、建信优化配置混合、建信中小盘先锋股票恢复申购、转换转入及定投,不过建信中小盘先锋股票和建信优化配置混合依然暂停5万元以上的申购、转换转入和定投。此外,大成基金也于2月14日起取消大成新锐产业混合单日单账户50万元的大额申购及转换转入限制。

  进入调整期后,基民参与热情显着下降是不争的事实。为提高投资者积极性,一方面,不少明星产品重新向投资者打开了大门;另一方面,部分公募基金也宣布下调产品的申购费、赎回费、管理费等费率。业内人士表示,在市场低迷期放开这些限制,有利于基金经理和投资者逆势布局。

  越来越多公募产品恢复大额申购

  2月以来,越来越多公募产品开始恢复大额申购,如中庚价值领航、光大保德信新增长混合、金信消费升级股票、嘉实新财富灵活配置、上银鑫达灵活配置混合、中金量化多策略灵活配置等多只主动权益基金。其中,如中庚价值领航、光大保德信新增长混合均为明星权益基金经理掌舵。

  除了上述主动权益类产品之外,部分指数类产品同样放开大额限购。继招商中证白酒年前提升单日大额申购额度后,2月10日,鹏华基金管理有限公司发布公告称,其旗下基金鹏华酒为满足投资者的投资需求,鹏华中证酒指数型证券投资基金(LOF) A类基金份额的所有销售机构及直销网点自2022年2月11日起,单日单个基金账户累计申购、转换转入和定期定额投资金额限额由2万元调整为20万元;C类基金份额的所有销售机构及直销网点自2022年2月11日起,单日单个基金账户累计申购、转换转入和定期定额投资金额限额由1000元调整为10万元,限额提高达100倍。

  而就在春节假期前也曾有多只明星基金产品主动“择时”,放开申购。

  1月27日,易方达基金发布公告,宣布张坤管理的易方达蓝筹精选基金调整大额申购及大额转换业务金额限制。公告称,自2022年2月7日起,该基金限制申购及定期定额金额由2000元调高至1万元。

  同日,朱少醒所管产品也迎来一次“择时”。富国基金公告放宽了对旗下富国天惠精选成长的大额申购、定投及转换业务的限制。公告表示,自2022年1月28日起,该基金大额申购、定投及转换转入的限制金额由1万元提高至2万元。富国天惠精选成长由知名老将朱少醒掌舵,该基金自2021年2月18日起大额申购、定投及转换转入被限制在1万元。

  此前,陈光明所在的睿远基金亦发布公告,自2022年1月17日起,旗下睿远稳进配置两年持有混合基金开放日常申购定投,并限制大额申购,单个基金账户单日申购及定投金额不超过两万元。

  对于上述现象,有业内人士认为,不少权益基金今年以来纷纷调整基金申购额度,可被视为市场将逐步好转的信号。进一步而言,当前市场虽然震荡不停,但发生系统性风险的概率很低,基金恢复申购、转换转入和定投,可以加大资金流入,有利于基金经理和投资者逆势布局。

  新基金发行份额同比减少超八成

  为何基金公司近期频繁放开旗下基金的大额申购?业内人士称,这与基金发行市场“遇冷”有关。

  2022年开年,A股市场持续调整波及基金产品的业绩表现,导致新基金发行热度降温。Wind数据显示,2022年首月,即有多达6692只基金净值增长为负,涵盖权益类、固收类等。而从年初至今,已有超过20只基金净值跌幅超过20%,其中不乏明星基金经理管理的基金。

  在此背景下,发行市场显露寒意。数据显示,截至目前,新基金的发行份额为1298.07亿份,同比减少超八成,年内更有25只新基金延长募集期限。

  市场进入调整后,基民参与热情显着下降。为提高投资者积极性,一方面,不少明星产品重新向投资者打开了大门;另一方面,部分公募基金宣布下调产品的申购费、赎回费、管理费等费率。

  值得一提的是,近期,浙商汇金转型成长混合、国泰中证新材料主题ETF发起联接A、景顺长城创新成长混合、永赢瑞益债券等多只基金宣布推出费率优惠活动,涉及申购费、赎回费、认购费或管理费优惠。

  根据公告,部分费率优惠属于代销机构专属。如浙商证券资管日前公告,在与苏宁基金协商一致后,若投资者通过苏宁基金申购、赎回公司旗下的浙商汇金转型成长混合、浙商汇金转型驱动灵活配置等18只产品,均可享受费率优惠。还有支付渠道提供了费率优惠:投资者在认购国泰中证消费电子主题ETF或国泰中证新材料主题ETF时,若是通过通联支付、建行、招行等支付渠道进行,可获得7.5~8折不等的认购优惠费率。

  此外,还有部分老基金也下调了管理费率,部分产品管理费减半。创金合信鑫利混合自本月10日起,管理费年费率由原来按前一日基金资产净值的0.8%降为0.4%;湘财久盛39个月定开债年管理费率从0.3%变更为0.15%,同时托管费从原来的0.1%变为0.05%;光大保德信尊盈半年定期开放债的年管理费率从0.5%变更为0.3%;国联安增顺纯债的年管理费率从0.4%小幅下降为0.3%。

  有业内人士认为,在基金发行遇冷的背景下,短期内,基金公司的确可以通过放开部分明星产品的申购上限和下调管理费费率吸引投资者,但长期还是要看基金的业绩,好的业绩才是对投资者最好的回报。

  不过,也有基金经理表示,基金放松申购限制,是为了吸引更多资金流入,往往是看好后市,基金经理才更愿意这样操作。回顾此前,不少优秀的权益基金在一些关键时间点打开申购,这其实也是一个市场关注的标志性事件。

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