本文作者:投资项目平台

如何才能守出一只赚钱的基金?3年期287只股基收益TOP 10,最高赚近2.5倍,九家收益超2倍

投资项目平台 2022-04-03 13:28

  一季度行情收官,基民资产大缩水成了大概率事件。短期来看,年内基金“赚钱效应”大大减弱是不争的事实,拉长周期,股票型基金的赚能力又是如何呢?

  据机构统计运作期限满3年的287只股票型基金中,前9名收益率都超过200%,最高的收益率高达242.86%,而为基民赚钱最多的基金高达97亿元。

  三年周期,股票型基金收益率谁最强?

  随着一季度行情的收官,公募基金一季度运行情况也一一呈现。受一季度市场震荡调整影响,权益类基金出现较为明显的回撤。多位明星基金经理在管产品年内业绩同样难言乐观,耳熟能详的名将们一季度产品跌幅超20%的不在少数。

  拉长周期,以三年为周期股票型基金为基民实际赚取收益的能力又是如何呢?

  根据济安金信基金评价中心的数据,统计区间内,截至 2022 年 3 月 31 日,运作期限满3年的股票型基金有287只,收益率排名TOP10的前9名收益率都超过200%,工银瑞信生态环境行业股票以242.86%的收益率获得第1名,三年盈利在TOP10中盈利最多,高达97亿元。

  

  以同期回报率来看,冠军是工银瑞信生态环境行业股票(份额合并,下同)三年收益率242.86%,近三年为基民盈利20.09亿元,规模为57.9亿元;亚军为汇丰晋信智造先锋股票,三年收益率237.66%,盈利28.97亿元,规模为40.49亿元;季军是汇丰晋信低碳先锋股票,三年收益率222.54%,盈利56.84亿元,规模为114.7亿元。

  第四至十名分别是:广发高端制造,三年收益率218.92%,盈利57.15亿元;申万菱信智能,三年收益率218.31%,盈利3.15亿元;华夏能源革新股票,三年收益率215.86%,盈利97亿元;泰达宏利转型机遇股票,三年收益率214.37%,盈利2.78亿元;工银瑞信战略转型主题股票,三年收益率207.06%,盈利28.31亿元;鹏华环保产业股票,三年收益率201.57%,盈利10.85亿元;红土创新新科技,三年收益率195.62%,盈利1.86亿元。

  济安金信基金评价中心归纳了TOP10的具体特征:

  首先,整体收益率高,前9名都超过200%,且三年都实现盈利.

  第二,利润规模连续三年逐年增加的比例高,共有7只,分别为工银瑞信生态环境行业股票、汇丰晋信低碳先锋股票、广发高端制造股票、华夏能源革新股票、泰达宏利转型机遇股票、鹏华环保产业股票、红土创新新科技股票。此外,这7只基金中规模超100亿元的有3只,分别为汇丰晋信低碳先锋股票,收益率222.54%,三年盈利56.84亿元;广发高端制造股票,收益率218.92%,三年盈利57.15亿元;华夏能源革新股票,收益率215.86%,三年盈利97亿元。值得一提的是这三只基金的盈利总额也排进了盈利规模的TOP10,而且三只规模较大的基金盈利逐年增加,表现稳定且越来越好。

  第三,规模在50至100亿元的有2只,分别是泰达宏利转型机遇股票和工银瑞信生态环境行业股票。

  第四,低于10亿的2只,分别是申万菱信智能驱动股票和红土创新新科技股票。是TOP中“小而美”的代表。其中,红土创新新科技股票利润规模连续三年逐年增长。

  基民持有体验待改善

  数据显示,今年一季度沪指累计下跌10.65%,深指累计下跌18.44%,创业板指累计下跌19.96%,科创50累计跌幅达21.97%。而在市场的震荡中,由于前期抱团股的剧烈调整,明星基金经理旗下产品也集体“哑火”。

  例如,今年以来,曲扬旗下8只基金净值跌幅超20%;傅鹏博管理的睿远成长价值混合A亏损25%;蔡嵩松管理的诺安创新驱动混合A、诺安和鑫灵活配置混合与诺安成长年内净值跌幅均超过20%;景顺长城刘彦春、杨锐文,兴证全球谢治宇旗下各有5只、9只与4只基金净值跌幅超20%;张坤旗下的易方达蓝筹精选、易方达优质企业三年持有混合净值跌幅接近20%;银华基金李晓星旗下银华中小盘混合净值跌幅超20%。此外,陆彬、归凯、朱少醒、葛兰等多位明星基金经理旗下权益产品净值跌幅超10%。

  上述背景下,不少投资者此前赚取的收益更大幅缩水。“好发不好做”的权益基金给盲目买进和未及时止盈的投资者上了生动而深刻的一课。

  不过,拉长周期来看,公开数据显示,从1998年起,公募基金从无到有,已累计为持有人创造了接近6万亿元回报。

  虽然,从数据上看,公募基金的确为持有人带来了不菲的收益,但是也有不少投资者表示并没有赚到钱。值得一提的是,“基金赚钱,基民不赚钱”一直是基民的烦恼之一,这背后固然有追涨杀跌、频繁交易、持有期过短等问题,但长期以来,缺乏从基民体验的视角对基金进行评价也是不容忽视的一大因素。

  对于普通投资者,投资基金并非为了追求极致的高收益并承担高风险,其终极需求更应该是:收益尚可、体验突出、风格稳定。

  有业内人士就强调,基金经理只关注创造漂亮的业绩曲线,不关注投资者赚没赚到钱。基金净值增长率可能很高,但期间的波动很大,投资者拿不住,没赚到钱。从这个角度讲,国内的基金评价机构需要思考,如何从基民收益的角度评价基金,更好地适应国内的基金行业生态。

  进一步而言,一方面,通过基民视角的评价体系挑选出能提高基民获得感的基金,让基民拿得住基金、赚到该赚的钱;另一方面,引导销售机构和基金公司从过往只关注基金业绩,向关注客户实际盈利及投资体验方面实现转变。

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