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宁银理财“皎月灵活”最高年化收益超6%

投资项目平台 2022-04-20 14:24
宁银理财皎月灵活最高年化收益超6%

理财公司固收+期权产品近6月收益表现(截至4月15日)

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据南财理财通数据,2021年,有5家理财公司发行固收+期权公募型理财产品,发行数量为95只。发行人包括招银理财、平安理财、工银理财、宁银理财、中邮理财。其中,招银理财、平安理财、工银理财位列固收+期权产品发行数量的前三甲,发行数量分别为35只、20只和19只;宁银理财发行15只;中邮理财发行6只。

在本期理财公司固收+期权理财产品近6月业绩TOP10榜单中,宁银理财上榜4只产品,平安理财上榜3只产品,招银理财上榜2只产品,工银理财上榜1只产品。

相比两个月前2月14日《机警理财日报》发布的固收+期权产品榜单(见关联文章),宁银理财皎月灵活管理挂钩型封闭式理财1号依然位列第一。该产品在上期固收+期权产品榜单中,以3.217%的近6月净值增长率斩获榜首,但本期收益率较上期有所下滑。该产品成立于2021年4月29日,业绩比较基准0.40%-7.00%,即将于2022年5月19日到期。值得注意的是,截至2022年4月13日,该产品持有期年化收益率高达6.0378%。

平安理财固收+期权产品通过收益凭证间接投向期权

本期榜单第二名的产品为平安理财鑫享指数增强1号一年定开。该产品成立于2021年6月23日,每一年可赎,业绩比较基准为15%*中证500指数涨跌幅+4.85%。同时,其成立以来的净值涨幅为3.41%,近6月净值涨幅为1.492%,相比上期榜单有较大幅度的下滑。其投资范围包含券商收益凭证、衍生品类资产管理产品等资产,首个投资周期主要挂钩中证500指数。

该产品力求收益双重增强,固定收益部分由底层债权资产贡献;浮动收益部分则由指数涨跌幅决定,参与率为15%。就固定收益部分,截至2021年末,该产品持有的资管计划类投资占比高达94.75%,主要为中原信托-中诺保理债权一号财产权信托-3期和平安信托长盛1号集合资金信托计划。就浮动收益部分,该产品投资于券商收益凭证——平安中证500聚享1号非保本指数增强收益凭证,融资客户为平安证券。

平安理财另一只上榜产品为鑫享全球大类资产趋势一年定开2号。该产品成立于2021年9月1日,首个投资周期的业绩比较基准为年化0.50%-9.00%,近6月涨幅为1.12%,但自成立以来涨幅仅为0.19%。该产品采用固收资产打底基础上配置结构化产品特征资产或产品的策略模式,将不超过12%的资金投资于券商收益凭证,挂钩指数为中信证券全球大类资产趋势策略2.0版指数(GMAT2.0),按83%的参与率获取指数涨跌幅。该产品投资的券商收益凭证为中信证券股份有限公司策略点金系列2196期收益凭证,当挂钩标的组合观察收益率小于或等于0%时,凭证约定的绝对收益率为-30.00%;当挂钩标的组合观察收益率大于0%时,凭证约定的绝对收益率等于(挂钩标的组合观察收益率-0%)×990% -30.00%。

从结构上看,该收益凭证内嵌看涨期权,相较设置敲出条款的鲨鱼鳍合约,看涨期权的权利金更为高昂,但同时能获得更大的潜在上涨空间。当看涨期权以不超过12%的权重与不低于88%的固收资产进行组合后,且在期权交易对手、债权资产融资方均履约的前提下,就构成了该产品向下有底、向上无限的收益结构。

宁银理财皎月系列霸榜

此次榜单中,宁银理财皎月系列也取得不俗的成绩,共有四只产品进入前十。其中,皎月全球配置挂钩型封闭式理财1号排名第四。该产品业绩比较基准0.40%-7.00%,近6月净值增长率1.165%。

课题组注意到,该产品2021年年度报告显示,其固定收益类资产的投资占比在96%以上。其中,前十持仓中占比较高的太平资产盛世稳富17号资管产品、上海信托达诚3号集合资金信托计划均100.00%投资于固定收益类资产。

南财理财通课题组选取5只近期发售新品供参考。据南财理财通数据显示,近期苏银理财恒源封闭固收增强51期2年值得关注。该产品业绩比较基准为年化4.70%,投资性质为固定收益类,产品存续期限为753天。该产品起购金额1万元,募集期为2022年4月15日至2022 年4月21日。在投资策略上,该产品通过自上而下的宏观经济基本面分析,在通过投资固定收益类资产获得稳定投资收益的同时,通过对权益资产组合的动态调整增厚收益。

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